Corso specialistico per Credit Risk Manager e Credit Risk Specialist

Corso con Esame di Certificazione CRMS riconosciuto da Accredia

Caratteristiche del corso

Durata: 24 ore

Sede esame certificazione: Scuola Innovativa (Via della Costituzione 31, Reggio Emilia)

Obiettivi: sviluppare le competenze necessarie per una gestione proattiva del credito commerciale, attraverso la valutazione del portafoglio clienti, l’affidamento e l’ottenimento di garanzie accessorie, la gestione dei processi che possono impattare sui mancati o ritardati pagamenti, le procedure di collection, il reporting e il miglioramento continuativo delle performance aziendali.

Destinatari: personale afferente alla direzione generale, amministrativa e commerciale, credit manager e addetti alla gestione del credito, customer care.

Il progetto si propone di realizzare un corso specialistico per Credit Risk Manager e Credit Risk Specialist per sviluppare le competenze necessarie per una gestione proattiva del credito commerciale, attraverso la valutazione del portafoglio clienti, l’affidamento e l’ottenimento di garanzie accessorie, la gestione dei processi che possono impattare sui mancati o ritardati pagamenti, le procedure di collection, il reporting e il miglioramento continuativo delle performance aziendali.

L’iniziativa di certificazione, come testimoniato da Confindustria e ABI, può rappresentare un utile strumento per migliorare la gestione dei crediti commerciali delle imprese, rendendo più efficiente il ciclo degli incassi, favorendo una adeguata gestione della liquidità e migliorando il rapporto tra imprese e banche.

Il gruppo di lavoro

Intesa Sanpaolo Formazione, l’agenzia formativa del gruppo Intesa Sanpaolo, A-Sapiens e il Dipartimento MEMOTEF della “Sapienza” Università di Roma hanno sottoscritto un accordo di collaborazione finalizzato a promuovere contenuti formativi di elevata qualità nell’ambito della formazione professionale. Il gruppo di lavoro si prefigge di intervenire con corsi di formazione continua e superiore su tutto il territorio nazionale combinando l’alta professionalità ed esperienza dei relatori a metodologie didattiche innovative ad elevato profilo tecnologico. Tutti i corsi saranno sempre corredati da esame di certificazione di competenze.

Modalità di erogazione:

Il corso si svolgerà interamente in aula con formatori esperti di Intesa Sanpaolo Formazione, formatori di A-Sapiens e Docenti del Dipartimento MEMOTEF della “Sapienza” Università di Roma

Lead Partner

Tariffe ordinarie

Corso di formazione

1200€ + IVA

24 ore di formazione specialistica

Esame di certificazione

500€ + IVA

Per Credit Risk Manager

Esame di certificazione

350€ + IVA

Per Credit Risk Specialist

Programma del corso

Relatori: Intesa SanPaolo Formazione

  1. Il contesto normativo (3 ore)
  • Trattato di Basilea I – II – III
  • Responsabilità dell’amministratore ex art. 2381, art.i 2392-2393 Cod. Civ.
  • I pagamenti secondo la direttiva 2011/07/UE del 13/02/2011
  • Termini di pagamento e interessi moratori ex D.Lgs. n° 192 del 09/11/2012
  • Norme antifrode Dlg. 166/2005 e regolamento di attuazione 112/2007 e D.M. 05/07/2012
  • Norme antiriciclaggio D.L. 231 del 21/11/201
  • Normativa fiscale, fallimentare e sulla privacy in vigore in riferimento alla gestione del credito commerciale
  1. Elementi di valutazione di impresa (3 ore)
  • Le classi di valore (capitale investito, margine operativo, fonti di capitale e loro costo)
  • Equilibrio patrimoniale, economico e finanziario
  • Metodi di valutazione di impresa
  1. Strumenti a garanzia del credito (2 ore)
  • Modalità e termini di pagamento
  • Contratti di fideiussione
  • L’assicurazione del credito
  • Contratti di factoring

Relatori: Memotef/A-Sapiens

  1. Analisi e valutazione del rischio di perdita del credito (3 ore)
  • Raccolta e monitoraggio delle informazioni interne-esterne
  • Le informazioni commerciali
  • Modelli di rating
  • Tipologie di modelli di scoring
  • Verifica e validazione dei modelli di scoring
  • Determinazione e revisione della linea di credito
  1. Trattamento del rischio e procedure di gestione del credito (1 ora)
  • La gestione commerciale
  • Il processo di fatturazione
  • Controlli operativi del portafoglio clienti: esposizione creditizia e solvibilità
  • Controllo dei processi dati in outsourcing
  1. Le procedure di collection (2.5 ore)
  • Collection interna e esterna
  • Collection stragiudiziale (diffida, piani di rientro, titoli di credito e garanzie,)
  • Mediazione e azione legale (fase moratoria e fase esecutiva)
  • Il fallimento e le procedure concorsuali
  1. La gestione delle perdite su Crediti (1.5 ora)
  • Il fondo svalutazione crediti ai fini civilistici e fiscali
  • La gestione degli accantonamenti
  • Recuperabilità dell’IVA
  • Messa a perdite dei crediti non esigibili

Relatori: Memotef/A-Sapiens

  1. Modelli organizzativi per la gestione del credito commerciale (1 ora)
  • Lo schema CRMS FP 07: 2015 “Sistemi di gestione per il credito commerciale – requisiti
  • Gli standard sui sistemi di gestione, il modello PDCA e il risk based approach
  • Integrazione con altri sistemi di gestione: la struttura di alto livello per gli standard ISO sui sistemi di gestione
  1. Il ruolo della direzione (1.5 ore)
  • Il contesto in cui opera l’organizzazione: fattori interni ed esterni
  • Identificazione degli stakeholder: aspettative e interessi
  • Leadership e impegno della direzione
  • La Politica del credito
  • Ruoli, responsabilità e autorità
  • Il Credit Manager e il comitato fidi: ruoli e responsabilità
  • Cenni allo standard ISO 31000 – Risk Management
  • Azioni per affrontare rischi e opportunità
  • Pianificazione e controlli operativi
  1. I processi di supporto (1.5 ore)
  • Risorse, competenze, consapevolezza e comunicazione
  • Infrastrutture
  • Informazioni documentate
  1. Elementi di sicurezza delle informazioni e continuità operativa (1 ora)
  • La sicurezza delle informazioni
  • Analisi dei rischi
  • Trattamento del rischio relativo alla sicurezza delle informazioni e continuità operativa
  • Disaster recovery e business continuity
  1. Valutazione delle prestazioni e miglioramento (2 ore)
  • Monitoraggio, misurazione, analisi e valutazione
  • Indicatori, reporting e management review
  • Audit interno
  • Non conformità e azioni correttive
  • Miglioramento continuo
  1. Esame finale (1 ora)

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Tutte le aziende che vorranno usufruire dei fondi interprofessionali possono inviare una mail ad info@intesasanpaoloformazione.it

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